AML & CFT

I Golden Visas: passaporti a peso d’oro

I Golden Visas e la compravendita di passaporti nell’UE

Che cos’è un Golden Visa?

L’idea è semplice, i governi europei scambiano i diritti di cittadinanza o di residenza in cambio di ingenti investimenti da cittadini extracomunitari. In alcuni casi, viene effettuata una forma di investimento ampia e passiva, ad esempio l’acquisto di proprietà di lusso, che permetterà all’investitore di ottenere il passaporto, senza essere tenuto a risiedere in quel paese.
Questa tipologia di acquisizione del passaporto è detta Golden Visa.

I Golden Visas comportano alti rischi di corruzione

I Golden Visas sono altamente appetibili per coloro che sono associati alla corruzione, perché offrono l’accesso a un rifugio sicuro per se stessi e per il proprio denaro.
Questi visti sono soggetti ad usi impropri e minano la lotta alla corruzione nell’UE e nel mondo.
Queste indiscrezioni sono uscite da documenti chiamati Cyprus Papers.

Read More
AML & CFT

Che cosa sono i FinCen Files?

Cosa sono i FinCEN files?

Sono una raccolta di più di 2.500 documenti, la maggior parte dei quali sono file che le banche hanno inviato alle autorità statunitensi tra il 2000 e il 2017.

Questi documenti sono alcuni dei segreti più custoditi del sistema bancario internazionale.

Cosa è stato rivelato?

– L’HSBC ha permesso a dei truffatori di spostare milioni di dollari di denaro rubato in tutto il mondo, anche dopo aver appreso dagli investigatori statunitensi che il piano era una truffa.

-JP Morgan ha permesso a una società di spostare più di 1 miliardo di dollari attraverso un conto a Londra senza sapere chi ne fosse proprietario. In seguito la banca ha scoperto che la società poteva essere di proprietà di un mafioso che figurava nella lista dei 10 maggiori ricercati dell’FBI.

-La Deutsche Bank ha spostato denaro sporco per conto dei riciclatori della criminalità organizzata, dei terroristi e dei narcotrafficanti.

-La Standard Chartered ha spostato denaro per la Arab Bank per più di un decennio dopo che i conti dei clienti della banca giordana erano stati utilizzati per finanziare il terrorismo.

Cosa ne pensi?

Read More
AML & CFT

Facciamo abbastanza per contrastare il riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro costituisce un “ponte” tra la criminalità e la società civile; l’Europol stima che i flussi di denaro riciclato ogni anno in Europa siano superiori al Trilione di dollari, per cui sono suscettibili di generare gravi distorsioni all’economia legale, alterando le condizioni di concorrenza e i meccanismi di allocazione delle risorse.

Nell’ultima decade, oltre il 90% delle banche europee è stata coinvolta in problematiche riguardanti il riciclaggio di denaro.

Per questi motivi il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha favorito l’adozione da parte delle grandi multinazionali di un sistema di compliance in grado di sfruttare i punti di forza dell’Intelligenza Artificiale contro il riciclaggio di denaro.

Lo sapevi?

Pensi che il sistema attuale sia abbastanza per evitare il riciclaggio di denaro sporco?

Read More